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Academia Patrimonio Uy

Esta guia explica en lenguaje simple como funciona la app como sistema de gestion patrimonial personal. El objetivo: que cualquier persona entienda en minutos que cargar, como hacerlo y como leer los numeros para tomar mejores decisiones.

Que medir Como cargar Instituciones Que calcular Como decidir

Como funciona realmente

Haz clic en cada modulo. La idea es que entiendas el sistema como un flujo, no como pantallas aisladas.

Activos: que tienes y donde esta

Cada activo representa una "bolsa" de valor: broker, banco, cash, ahorro para casa o inmueble.

Entrada
Nombre + tipo + moneda
Sistema
Clasifica por categoria patrimonial
Salida
Impacta dashboard y distribucion

Movimientos: que hiciste en el tiempo

Registran eventos: aporte, retiro, dividendo, interes, gasto o ajuste. Son la trazabilidad de tu historia.

Entrada
Monto + fecha + tipo
Sistema
Actualiza capital aportado y acumulados
Salida
Insight mensual y progreso de metas

Registro de valuacion: cuanto vale hoy

Es la foto de valor actual del activo. Ideal para brokers, crypto o inmuebles donde el valor cambia.

Entrada
Valor + fecha + moneda
Sistema
Consolida monedas y calcula net worth
Salida
Evolucion patrimonial mensual

Metas: transformar datos en decisiones

Una meta conecta tu patrimonio actual con un objetivo concreto y te muestra brecha y ritmo necesario.

Entrada
Objetivo + moneda + horizonte
Sistema
Compara contra patrimonio consolidado
Salida
Porcentaje de avance y aporte requerido

La distincion mas importante: movimiento vs registro de valuacion

Si entiendes esta diferencia, entiendes el corazon del modelo. Una cosa registra lo que hiciste; la otra registra cuanto vale hoy el activo.

Movimiento = accion

Usalo cuando entra, sale o cambia dinero por una decision tuya

  • Ejemplos: aporte, retiro, dividendo, interes, fee, gasto.
  • Cuenta la historia del activo en el tiempo.
  • Impacta capital aportado, trazabilidad e insights mensuales.
  • Pregunta que responde: ¿Que hice yo?
Registro de valuacion = foto

Usalo cuando quieres reflejar cuanto vale el activo en una fecha

  • Ejemplos: valor actual de Hapi, saldo real de una cuenta, valuacion de un inmueble.
  • No implica que hayas hecho un aporte o retiro.
  • Impacta patrimonio neto, evolucion mensual y lectura de valor actual.
  • Pregunta que responde: ¿Cuanto vale hoy?
Regla simple: si el numero cambio porque tu hiciste algo, probablemente es un movimiento. Si el numero cambio porque el activo ahora vale otra cosa, probablemente es un registro de valuacion. En activos de mercado como un broker, normalmente conviven ambos.

Como se relacionan Instituciones, Activos y Metas

Este es el mapa mental clave de la app: la institucion ordena el origen, el activo acumula valor, los movimientos cuentan la historia, las valuaciones actualizan la foto y las metas usan ese valor para medir avance.

1. Institucion
Hapi, Pilay, Itaú, Binance
→
2. Activo
Cuenta/bolsa de valor por moneda
→
3. Meta
Se alimenta con activos vinculados
Movimientos
Aportes, retiros, dividendos, gastos.
Reg. de valuacion
Foto de valor de mercado o manual.
Dashboard
Consolidado total + avance de metas.

Asistente por caso real (incluye institucion y meta)

Selecciona tu caso y la Academia te recomienda como modelarlo dentro de la app, incluyendo como conectar cada activo a una meta.

Hapi (broker)

Ideal para cartera que cambia por mercado. Registra aportes y actualiza su valuacion periodicamente.

Tipo de activo
broker
Metodo de valuacion
market_snapshot
Que cargar mes a mes
movimientos (aportes/dividendos/fees)
Cuando actualizar valuacion
al cierre mensual o cuando cambie fuerte el valor
Institucion sugerida
Hapi
Relacion con metas

Como empezar en 5 pasos

Si eres nuevo, sigue este orden. No necesitas cargar todo perfecto el primer dia; necesitas una base clara y util.

1

Configura moneda base

Define USD o UYU para consolidar y entender todos los totales en una sola referencia.

2

Crea instituciones si te ayudan a ordenar

Ejemplo: Hapi, Pilay, Itaú o Binance. Son opcionales, pero muy utiles si ya tienes varias cuentas.

3

Carga 2-3 activos reales

Empieza por lo importante: broker, banco y ahorro principal.

4

Agrega movimientos o valuaciones segun el caso

Movimiento si hubo una accion tuya. Valuacion si solo quieres reflejar cuanto vale hoy.

5

Vincula una meta y revisa el dashboard

Ejemplo: entrada de vivienda en USD. Desde ahi ya puedes ver avance, brecha e historia mensual.

Diccionario rapido y errores comunes

Estas son las dudas que mas confunden al empezar a usar la app.

Diferencia entre movimiento y registro de valuacion +
Movimiento = algo que hiciste tu: aporte, retiro, dividendo, interes, fee.
Registro de valuacion = cuanto vale el activo en una fecha, aunque no hayas hecho nada.

En activos de mercado conviene usar ambos: movimientos para contar la historia y valuacion para reflejar el valor actual.
Que cambia segun el valuation_type +
market_snapshot: manda la ultima valuacion.
contribution_based: prioriza suma de aportes/retiros.
fixed_balance: saldo manual actual.
manual_valuation: valuacion manual puntual (ej. inmueble).
La institucion afecta los calculos? +
No afecta la formula directamente. Su valor esta en ordenar tu modelo: te permite agrupar activos por origen (Hapi, Pilay, Itaú, Binance), filtrar mejor y entender de donde viene cada parte de tu patrimonio.
Que cosas no hace la app +
No ejecuta ordenes de bolsa, no conecta automaticamente a todos los brokers y no es asesor financiero. Su foco es consolidacion patrimonial y claridad para decidir.
Que revisar si un numero no te cierra +
1) Moneda del activo. 2) Cotizacion guardada. 3) Ultima valuacion del activo. 4) Si el movimiento se cargo con fecha correcta. Esa combinacion explica casi todos los descuadres.